بهترین صندوق درآمد ثابت | راهنمای انتخاب هوشمندانه

صندوق درآمد ثابت یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاری برای افرادی است که به دنبال سود مطمئن با ریسک کم هستند. اما سؤال اینجاست که بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟ و چگونه می‌توان از بین صندوق‌های موجود، انتخابی هوشمندانه داشت؟

در این مقاله، به بررسی بهترین صندوق‌ درآمد ثابت می‌پردازیم و معیارهای انتخاب آنها را تحلیل می‌کنیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت به دلایل زیر مورد توجه سرمایه‌گذاران محافظه‌کار قرار گرفته‌اند:

• کمترین ریسک: این صندوق‌ها معمولاً در دارایی‌های کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• نقدشوندگی بالا: امکان خریدوفروش واحدهای صندوق به‌راحتی وجود دارد.
• سود دوره‌ای: برخی از این صندوق‌ها به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند.
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از برخی صندوق‌ها مانند صندوق‌های مبتنی بر اوراق مشارکت، معاف از مالیات است.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

برای انتخاب یک صندوق درآمد ثابت مناسب، باید به فاکتورهای زیر توجه کنید:

مقایسه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در ایران

در جدول زیر، برخی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار سرمایه را مقایسه کرده‌ایم:

راهکارهای افزایش سود در صندوق‌های درآمد ثابت

برای بهره‌وری بیشتر از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، این راهکارها را در نظر بگیرید:

• بررسی دوره‌ای عملکرد صندوق: عملکرد صندوق را هر چند ماه یکبار بررسی و در صورت لزوم صندوق خود را تغییر دهید.
• سرمایه‌گذاری بلندمدت: با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید تا از سود مرکب بهره ببرید.

راهنمای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت

برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت بورس، پس از ثبت‌نام و احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد بورسی، صندوق مورد نظر خود را انتخاب کرده و براساس صدور و ابطالی یا قابل‌معامله‌بودن صندوق در بورس، از طریق پنل مربوطه، وجه خود را واریز کرده و اقدام به خرید واحد‌های صندوق نمایید.

آیا سود صندوق‌های درآمد ثابت مشمول مالیات است؟

بر اساس تبصره ۱ ماده ۱۴۳ مکرر قانون مالیات‌های مستقیم و ماده ۷ قانون توسعه ابزارهای مالی:

درآمدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری از محل:

سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار (مطابق قانون بازار اوراق بهادار ۱۳۸۴) و نقل‌وانتقال یا صدور و ابطال این اوراق، کاملاً از مالیات‌بردرآمد و ارزش‌افزوده معاف هستند.

سود سپرده‌های بانکی صندوق‌ها نیز تحت پوشش همین معافیت قرار می‌گیرد.

این معافیت شامل تمامی فعالیت‌های مجاز صندوق‌ها طبق اساس‌نامه (اوراق، سپرده‌ها و گواهی‌های بانکی) می‌شود.

آیا روی صندوق درآمد ثابت نظارت قانونی وجود دارد؟

تمامی صندوق‌های درآمد ثابت زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و برای فعالیت آن‌ها الزامات قانونی وجود دارد که در این قسمت به آن‌ها می‌پردازیم:

• نهادهای نظارتی اصلی

۱-سازمان بورس و اوراق بهادار:

-بررسی و تأیید اساس‌نامه صندوق‌ها

-نظارت مستمر بر عملکرد مدیران

-رسیدگی به شکایات سرمایه‌گذاران

۲-شرکت سپرده‌گذاری مرکزی:

-نگهداری امن دارایی‌های صندوق

-نظارت بر نقل‌وانتقال واحدها

• مکانیزم‌های تضمین سرمایه

۱-صندوق‌های ضمانت شده:

-برخی صندوق‌های بانکی تحت پوشش بیمه سپرده قرار می‌گیرند.

-تضمین اصل سرمایه تا سقف مشخص

۲-ذخیره قانونی:

-الزام به نگهداری ۵% از دارایی‌ها به‌عنوان ذخیره احتیاطی

-استفاده در مواقع بحرانی برای پرداخت سود

• الزامات شفافیت اطلاعاتی

۱-گزارش‌دهی ماهانه:

-انتشار ترکیب دارایی‌ها

-اعلام بازدهی دقیق به سازمان بورس

۲-افشای ریسک‌ها:

-درج کلیه ریسک‌ها در امیدنامه

-اعلام تغییرات مهم به سرمایه‌گذاران

نتیجه‌گیری

صندوق‌های درآمد ثابت گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال سودی مطمئن با ریسک پایین هستند. با بررسی بازدهی، هزینه‌ها، نقدشوندگی و سابقه پرداخت سود، می‌توانید بهترین صندوق را انتخاب کنید. همچنین، با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری و نظارت مستمر، می‌توانید کنترل دقیق‌تری روی سرمایه خود داشته باشید.

در مجموع می‌توان گفت اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری بدون دردسر هستید، صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند انتخاب مناسبی برای شما باشند!

لینک کوتاه:
https://bazarnews.ir/?p=235247
کپی شد